ТОП-8 лучших брокеров для торговли акциями: рейтинг российских и иностранных компаний
Какие они – лучшие брокеры для начинающих трейдеров и инвесторов? На что следует обращать внимание, выбирая выгодного брокера фондового рынка? Каковы критерии выбора? Ответы на эти и многие другие вопросы вы найдете в статье ниже.
Существует несколько основных критериев отбора лучшего брокера, ознакомимся с ними более детально.
Как выбрать брокера
Размер комиссий
Если неудачно выбрать брокера, то комиссии и другие расходы могут «съедать» большую часть дохода. Это касается преимущественно частных инвесторов – с небольшими капиталами и такими же небольшими пополнениями.
Как избежать подобных неприятностей? Ответ один – немного помучаться перед инвестированием. Изучите тарифы брокеров, сравните их и выберите для себя оптимальный вариант. Прежде всего, в тарифе не должно быть никаких обязательных/дополнительных месячных платежей (к примеру, депозитарных расходов, минимальной абонентской платы и т. д.). Размер подобных платежей может составлять от 0 до 400-500 рублей в месяц.
На заметку! Никому не хочется каждый год выбрасывать на ветер несколько тысяч рублей. А потому советуем выбирать брокера, у которого нет обязательных месячных платежей.
Комиссия и другие критерии выбора
Минимальный депозит
У некоторых брокеров предусмотрен ограничитель – минимально необходимая сумма для открытия брокерского счета. Как правило, 35000-50000 и выше. И это для многих может стать проблемой. Ведь нередко хочется просто попробовать, протестировать рынок небольшими суммами. А вкладывать дополнительные средства просто для того, чтобы вам позволили открыть счет, не очень хочется.
Важно! Поэтому обращаем внимание на тех брокеров, у которых нет требований к минимальным капиталовложениям.
У некоторых брокеров предусмотрена минимальная сумма депозита
Доступ на фондовые биржи
Если планируете торговать исключительно на Московской бирже, то никаких проблем нет. Доступ к ней предоставляют все отечественные брокеры. Инструментов там много, для новичка – более чем достаточно. А вот доступ к акциям США происходит посредством Санкт-Петербургской биржи. Кроме того, кому-то наверняка захочется приобрести еврооблигации, номинированные в зарубежной валюте. Чтобы получить долларовый доход.
В идеале выбранный брокер должен предоставлять доступ ко всем перечисленным выше активам.
Московская биржа
Надежность
Различные мелкие конторы лучше отсеять сразу. Так же, как и при выборе банка. Сегодня он работает – завтра может закрыться. Из сотен брокерских компаний предпочтение лучше отдавать самой верхушке, ТОП-10 или ТОП-20. Опускаться ниже, пожалуй, нет смысла.
Обратите внимание! К надежным относят лишь крупнейших брокеров, которые работают продолжительное время. Можно остановить выбор на «дочках» крупных банков.
Удобство использования и другие нюансы
В первую очередь, к ним можно отнести возможность открытия счета онлайн. Другие важные нюансы – техподдержка, удобство ввода-вывода средств, разные программы лояльности и много иных субъективных факторов.
Возможность открытия счета онлайн
Видео – Брокеры России и их надежность
Рейтинг лучших брокеров для акций
Чтобы самостоятельно собрать информацию о действующих тарифах брокеров, может потребоваться несколько часов. И даже после этого некоторые моменты могут остаться не выясненными. Порой брокеры глубоко «зарывают» в своих тарифах скрытые комиссии.
Ниже перечислены брокеры с самыми оптимальными тарифами (в том числе – для начинающих трейдеров).
Невзирая на такое количество клиентов, в Тинькофф Инвестициях все же нечасто открывают индивидуальные инвестиционные счета, а по денежных объемах пользовательских операций брокер занимает лишь 25 строчку.
Тинькофф Инвестиции – достойный конкурент на рынке брокерских услуг. Успешность и стабильный рост компании объясняются, в первую очередь, маркетингом, гибкими сервисами и «дружелюбностью» к новичкам. Пользователям доступно множество биржевой информации – новости, прогнозы, инвестиционные идеи, фундаментальные показатели компаний.
Плюсы
низкий порог входа – можно начать инвестировать с любой сумы;
ФИНАМ – это глобальный брокер. Он предлагает полный спектр брокерских услуг на отечественном рынке, а еще предоставляет доступ к международным площадкам США, Европы и Азии. В США представлен дочерним брокером Just2Trade. Входит в большую тройку частных брокерских компаний России.
Плюсы
ТОП-1 рыночных брокеров по активным клиентам на Срочном рынке;
возможен вывод дивидендов и купонов с ИИС;
возможна покупка иностранных акций на ИИС;
на ИИС начисляется доход на кэш + 2% годовых;
есть представительства в более чем 100 городах РФ;
качественное обучение и аналитика;
лучший на рынке Сервис автоследования «Common»;
популярная соц. сеть трейдеров «WhoTrades»;
готовые стратегии на акции США;
лучшие тарифы для Прямого доступа (DMA) на Срочный рынок Мосбиржи для HFT и алготрейдинга.
Минусы
сложная линейка тарифов;
высокие риски услуг доверительного управления;
есть тарифы с абонентской платой и минимальной стоимостью за поручение 41 руб.
Открытие Брокер
3
Самый популярный брокер у трейдерского и инвестиционного сообщества РФ, основанный в 1995 году.
Лидер по количеству зарегистрированных клиентов на Московской бирже. Имеет множество отделений по РФ. При открытии счета онлайн можно начать торговать в этот же день. Простота и оперативность зачислений, переводов и выводов денежных средств. Имеет прямые выходы на крупнейшие международные биржи (США, Германии, Великобритании). Открытие брокер предоставляет весь спектр дополнительных услуг брокерского обслуживания, от подготовки налоговых деклараций и до создания сложных алгоритмических стратегий.
Плюсы
быстрый и надежный выход на международные рынки по субброкерской схеме;
интернет-трейдинг на американских биржах (NYSE, Nasdaq). Маржинальный кредит от 6,5%;
отличные сервисы для торговли на Срочном рынке Мосбиржи;
стратегии инвестирования через готовый портфель для ИИС;
качественное обучение и поддержка.
Минусы
может менять тарифы, уведомив клиентов через сайт;
нельзя выводить дивиденды и купоны с ИИС;
нет доступа к фьючерсам на рынке США;
дополнительные комиссии при портфеле менее 50000 руб.
Сбербанк Брокер
4
Брокер главного банка РФ. Третье место по количеству клиентов за счет массовой покупки «народных облигаций» через отделения Сбербанка.
Большой, надежный, но неповоротливый, с ограниченным набором инвестиционных инструментов и торговых сервисов. Доступ только на Мосбиржу. Тарифы нацелены на стратегию: купил и держи, иначе комиссии будут существенно выше рынка. Выгодные тарифы на Срочном рынке.
Плюсы
надежность. Сбербанк упадет в России последним;
бесплатное хранение и учет в депозитарии;
в последнее время активно развиваются сервисы и снижаются комиссии.
Минусы
комиссии для активов среднего клиента существенно выше, чем у других брокеров, за исключением Срочного рынка;
доступ только к Мосбирже;
рыночная комиссия становится при объемах 50-100 млн. руб.;
Около 20% оборотов Московской биржи совершается через БКС. Лучший для состоятельных клиентов, имеет самый высокий показатель по средней величине размера счета. Единый брокерский счет для России, Америки, Европы. Входит в большую тройку частных брокерский компаний РФ. Имеет надежную и отказоустойчивую инфраструктуру при высокой волатильности на рынках.
Плюсы
одно из лучших приложений для торговли со смартфона «Мой брокер»;
можно выводить дивиденды и купоны с ИИС;
можно покупать иностранные акции на ИИС;
качественные материалы, платформы, вебинары для обучения самостоятельной торговли;
регулярная публикация прогнозов ведущих экспертов и уникальный сервис Искусственного интеллекта для торговли с помощником;
за клиентом закрепляют персонального квалифицированного менеджера, а не колл-центр;
есть представительства в более 120 городах РФ.
Минусы
минимальная выгодная сумма на счету для оптимальных комиссий от 100000 руб.;
не оперативная ежемесячная отчетность;
структурные продукты и доверительное управление от БКС несут повышенные риски, но имеет функционал один из лучших на рынке;
сервис искусственного интеллекта для торговли с помощником несет повышенные риски;
приоритетом являются сервисы для состоятельных клиентов и крупных юрлиц;
частная компания, не имеющая ресурсов госструктур.
Европейская инвестиционная компания с 2011 года предоставляет инвесторам прямой доступ (DMA) к ведущим мировым финансовым рынкам в США, ЕС и Азии. По сути, это торговая онлайн-площадка с доступом на более чем 50 мировых рынков. Минимальный депозит 10000$.
Плюсы
технология Direct market access – быстрое выставление заявок;
брокер не подотчетен ЦБ РФ;
нет налогового резидентства РФ;
доступ ко всем основным мировым биржам;
прозрачная линейка тарифов;
низкие комиссии.
Минусы
минимальный депозит 10000$;
имеет лицензию государства Мальта и нет страхования денежных средств;
есть случаи, указывающие на то, что компания не надежная;
технология Direct market access, доступ к торгам через субброкера (т. е. выставляет заявки через других брокеров);
возможны выполнения заявок не по лучшей цене;
для крупных сумм при выводе средств могут запросить подтверждения;
краткосрочные комиссии высокие;
налоги нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно;
если 2 года пустой счет, могут закрыть, чтобы не закрыли, баланс должен быть более 100 евро.
Interactive Brokers
2
Надежный и популярный международный брокер из США.
Веб-интерфейс торговой платформы Interactive Brokers удобен для работы с очень продвинутой панелью управления ордерами
Отлично подходит для продвинутых и активных трейдеров, использующих различные по сложности инструменты для торговли на зарубежных рынках. Имеет прямой выход на большинство иностранных бирж, поэтому для российских инвесторов итоговая комиссия выходит меньше чем у российских брокеров – в среднем, 1$ акция. Выгодно открывать депозит от 10 000$.
Плюсы
лучшая комиссия для иностранных рынков среди американских брокеров;
один раз в месяц вывод средств бесплатно;
брокер не подотчетен Центробанку РФ;
доступ ко всем основным мировым биржам и огромному числу инструментов торговли и инвестиций;
многофункциональный торговый терминал на WEB и мобильных платформах;
качественное обучение.
Минусы
минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы до 10000$, то 10$;
минимальный депозит для приемлемых сборов от 10000$;
чтобы не было минимальных сборов и был доход на остаток денег, нужно 100 000$;
сложный для восприятия интерфейс торгового терминала;
для новичков сложно рассчитать все дополнительные сборы.
Freedom Finance
3
Один из немногих брокеров на рынке, обеспечивающих прямой выход на американские и мировые биржи.
Инвестиционная компания Freedom Finance основана в 2008 году. Ее отличие от других в этом рейтинге – работа не только на Московской, но и с 2013 года на Казахстанской бирже. Офисы «Фридом Финанс» открыты в Москве, Санкт-Петербурге, Алматы и других 26 городах.
Обратите внимание! На Московской бирже через эту компанию зарегистрировано 46 тысяч клиентов (примерно 4 тысячи активных в месяц) и 2,1 тысячи ИИС.
Плюсы
доверительное управление, готовые стратегии;
дистанционные курсы, вебинары, биржевой университет, бесплатные семинары для обучения трейдингу;
широкий выбор инструментов и торговых площадок, в том числе доступ к IPO, при этом не обязательно становиться квалифицированным инвестором, как этого требуют российские брокеры;
доступ к биржам СНГ, Европы, США (но, по данным сайта компании, она ориентирована на американский рынок).
Минусы
инвестору, открывшему счет у иностранного брокера, придется самому платить налог со сделок. В России этими вопросами занимается сам брокер;
оплата за перевод средств из российского банка на брокерский счет;
более высокий порог входа по сравнению с российскими брокерами;
у многих иностранных брокеров нет удобного приложения или русскоязычной поддержки, поэтому инвестору желательно знать английский язык;
есть риск влияния политической ситуации и возможного отказа американских брокеров обслуживать клиентов из России.
В качестве заключения
В вопросе выбора брокера нужно обращать внимание на комиссии, стоимость обслуживания, дополнительные платежи, но нельзя игнорировать и статус организации. Репутация, опыт и стабильность – критерии, которые влияют на готовность инвестора доверить деньги.
Видео – Выбор брокера для начинающего инвестора
Какому брокеру вы отдадите предпочтение?
Freedom FinanceТинькофф ИнвестицииExanteOpen Broker LimitedJust2TradeФинамАТОНUnited TradersДругой вариант
Обсуждения