Какие иностранные акции лучше купить в 2021 году: ТОП-5 компаний и советы по покупке

Экономика США понемногу восстанавливается после мировой пандемии, чему поспособствовали предпринятые меры. Так, президентом Байденом на поддержку было выделено свыше 1,9 триллиона долларов. В большинстве своем эти деньги поступят на счета обычных американцев, а это, в свою очередь, благотворно повлияет на экономику страны. Но определенная часть этих средств обязательно окажется на рынке ценных бумаг. Итак, ситуация кардинально меняется, потому, возможно, сейчас – самое время заработать на росте после спада и падения. В статье рассмотрим, какие иностранные акции лучше купить сейчас, и назовем ТОП-5 компаний, к которым стоит присмотреться.

Что нужно знать о покупке иностранных акций?

Для начала вкратце расскажем о структуре фондового рынка. Он делится на первичный и вторичный. На первичном фондовом рынке компании-эмитенты выпускают свои акции в первый раз. Иными словами, если компания напечатала свои ценные бумаги, то она отправляет их на первичный рынок, а не сразу на биржу. Первыми их покупателями/владельцами могут быть сотрудники компании (в том числе руководство) и заслуживающие доверия крупные инвесторы. Зачастую компании приглашают на подобные торги избранных инвесторов лично, а потому рядовому трейдеру едва ли удастся попасть на первичный рынок.

Что же касается вторичного рынка, то это – перепродажа акций. Их владельцы могут меняться неограниченное количество раз. Что характерно, вторичная торговля ценными бумагами может производиться и на бирже (в таком случае она биржевая), и вне ее (внебиржевая).

Самый безопасный вариант – покупка акций на бирже. На свете есть сотни бирж, некоторые акции могут торговаться сразу на нескольких из них. Также большая часть бирж имеет специализацию – например, на NASDAQ торгуются преимущественно акции IT-отрасли, на NYSE доступны акции самых престижных и крупных компаний, на Московской бирже в приоритете российские эмитенты. Для покупки/продажи ценных бумаг физическому лицу потребуется посредник – брокер. Это касается и иностранных акций.

Обратите внимание! Внебиржевую торговлю никто не регулирует (за исключением законодательства той страны, в которой она осуществляется). Как правило, здесь торгуют бумагами, не прошедшими листинг биржи, т. е. теми, которые не соответствуют внутренним требованиям конкретной биржи.

→ ТОП-8 лучших брокеров для торговли акциями

ТОП-5 иностранных компаний, к которым стоит присмотреться инвестору

Теперь посмотрим, какие иностранные акции лучше купить прямо сейчас. Рейтинг возглавила известная IT-компания.

На какие еще акции можно обратить внимание?

Выше приведены самые интересные, с нашей точки зрения, иностранные акции (так получилось, что все они американские). Вместе с тем, многие специалисты говорят, что сейчас – самое время купить акции китайской площадки Alibaba.

Также внимание обращается на инновационные компании, ставшие уже полноценной частью современной экономики. Например, на финансовую компанию PayPal.

На заметку! Как бы то ни было, если планета все-таки войдет в нормальное русло, то в первую очередь это произойдет в двух странах-лидерах – Китае и США. А потому советуем покупать акции именно этих регионов.

→ Как купить акции Apple (AAPL) в России физическому лицу

Покупка иностранных акций частными лицами

Итак, мы выяснили, какие иностранные акции лучше купить сейчас, а теперь рассмотрим способы, как сделать это физическому лицу. Какие же есть варианты?

Российские биржи

Выбор иностранных акций на Московской и Санкт-Петербургской биржах относительно небольшой. Хотя выбрать все же есть из чего. Самый простой способ купить такие акции – посредством своего брокера, через которого вы торгуете на бирже. В таком случае покупка ничем не будет отличаться от приобретения российских акций. Есть некоторые моменты в налогообложении, но о них мы поговорим ниже.

ETF

ETF, составленный из иностранных активов, может купить практически любой частный инвестор. Вообще, эта аббревиатура расшифровывается как Exchange-Traded Funds. Суть в том, что создается юридическое лицо, которое и занимается покупкой ценных бумаг на рынке. Став совладельцем некоторых предприятий, компания затем выставляет на рынок уже собственные ценные бумаги – их и покупают инвесторы. Особо углубляться в теорию не будем, заметим лишь, что в России можно без проблем купить такие фонды.

ПИФ

Еще одним способом инвестировать «вскладчину» является паевой инвестиционный фонд. Инвесторы могут приобрести часть акций – пай. Его размер будет зависеть от вашей доли в капитале управляющей компании. Причем последняя сама инвестирует деньги, т. е. вам ничего не нужно делать. Отечественные компании вполне могут покупать акции иностранных эмитентов.

Способ простой, но имеет свои недостатки:

• он подойдет лишь для инвестирования, не для трейдинга;
• компания может принимать невыгодные решения о структуре ПИФа, ваша прибыль будет зависеть от решений УК;
• комиссия при покупке бумаг в составе ПИФА достаточно высокая, а взымают ее даже в том случае, если акции оказываются убыточными.

Важно! Подумайте как следует перед тем, как покупать иностранные акции в составе ПИФа. Тщательно выбирайте УК, дабы не потерять деньги.

Можно ли покупать иностранные акции напрямую?

Нет, физическое лицо не может напрямую покупать акции ни иностранных эмитентов, ни российских. Всегда нужен посредник – брокер.

Тинькофф Инвестиции

Отдельные компании предоставляют открытый доступ на иностранные биржи – к примеру, Тинькофф Инвестиции. У этого брокера можно покупать/продавать бумаги зарубежных эмитентов, а заодно дистанционно оформить форму налоговой льготы (W-8BEN, о чем мы поговорим ниже). Хотя на практике работа с иностранными акциями через Тинькофф может осложниться. Объясняется все тем, что их практически нереально перевести другому брокеру. Зачастую фактический владелец бумаг (клиент брокера) имеет возможность за небольшую плату перевести свои активы от одного брокера к другому, поменяв в итоге представителя на бирже. Но если вы приобрели иностранные акции через Тинькофф Инвестиции, то сменить брокера будет крайне затруднительно.

На заметку! В теории акции можно перевести, но это обойдется в 15% от общей их стоимости и не меньше, чем в 25 000 рублей. Очень большая сумма для большинства частных инвесторов, согласитесь.

Налогообложение иностранных акций

Приобретение акций иностранной компании осложняется еще и налогообложением. Доход от торговли акциями относится к доходу физического лица, подлежащему налогообложению. Проще говоря, вам придется отдавать государству 13% заработанных денег. От дивидендов нужно выплачивать целых 30%, а от купонов по облигациям — 15%. В России этим занимается ваш брокер — он сразу удерживает налог, и вам не нужно самостоятельно заполнять налоговую декларацию, высчитывать выплаты и переводить деньги в налоговую службу.

При работе с иностранными акциями все значительно сложнее. Многое зависит от того, каким именно образом вы приобрели акции зарубежной фирмы. Если вы купили акции через российские биржи (например, на Санкт-Петербургской или в составе ETF), то вы будете выплачивать налоги по российским правилам — 13% от доходов с продажи, 30% от дивидендов, 15% от купонов.

На заметку! Вы могли слышать о налоговом вычете для российских инвесторов — на иностранные акции он не работает. Налог придется платить в любом случае.

Если же акции были куплены на иностранной бирже, то вы будете выплачивать двойной налог — российский и иностранный (по законам страны, в которой вы купили акции). Причем налогообложение для нерезидентов страны, где были куплены акции, обычно строже (процентная ставка выше). Есть и приятные исключения — например, США. С Америкой у России есть соглашение, которое существует с 1992 года. Согласно ему, граждане России освобождены от уплаты налога в США за прибыль от торговли ценными бумагами, а также за дивиденды и купоны. Платить налог нужно будет только в России. Чтобы получить такую налоговую льготу, клиенту американского брокера нужно заполнить и подписать специальную форму W-8BEN. Льгота будет действовать 3 года после подписания формы, затем ее нужно будет продлевать.

Об альтернативных инструментах инвестирования

На биржах можно инвестировать не только в акции, но и в другие инструменты, такие как:

• инвестиционные монеты;
• банковское золото;
• облигации.

Обратите внимание! Перечисленные выше инструменты отлично подойдут для диверсификации портфеля.

В качестве заключения

Итак, мы выяснили, какие иностранные акции лучше купить в 2021 году и как это лучше сделать. Для инвестирования это хорошая тактика, но для трейдинга иностранные акции не очень подходят ввиду многочисленных препятствий. Надеемся, вы нашли в статье ответы на все вопросы. Поделитесь ею с друзьями в соцсетях, обсудите инвестиции в иностранные акции.

Видео – Иностранные акции на Московской бирже