Как купить акции с дивидендами: обзор ценных бумаг, сколько можно заработать, инструкция по покупке акций

Дивиденды – это доля от чистого дохода компании, которая распределяется между акционерами. Благодаря таким выплатам инвесторы получают возможность зарабатывать, постепенно формируя пассивный доход. Для получения дивидендов не нужны какие-то специальные действия, но некоторые моменты все же стоит учесть. Итак, как купить акции с дивидендами и сколько на них можно заработать?

Сколько акций нужно для получения дивидендов?

Компании выплачивают дивиденды, чтобы стимулировать инвесторов к покупке ее акций. А потому они зарабатывают не только на росте акций, но и на дивидендных выплатах. Даже если стоимость ценных бумаг не увеличилась, инвестор все равно остается в плюсе.

Дивиденды распределяются между акционерами в соответствии с количеством акций, которые те приобрели. Выходит, чем больше у вас акций, тем больше вы будете получать. Можно приобрести даже одну акцию, чтобы получать дивидендные выплаты.

На заметку! К примеру, дивиденды за одну акцию «Норильского Никеля» в 2021 году составляли 1.021,66 руб. Если бы вы владели 10 акциями данной компании, то получили бы 10.216,6 руб. Если 20, то сумма, соответственно, увеличилась бы до 20.433,2 руб. и так далее.

Как часто выплачиваются дивиденды по акциям?

Частоту и размер выплат определяет совет директоров, фиксируя основные положения в дивидендной политике. В каждой компании дивиденды перечисляются по-разному. Например, Microsoft и Apple переводят выплаты 4 раза в год, «Лукойл» – 2 раза, «Северсталь» – 3 раза, а «Сургутнефтегаз» – всего 1 раз.

Есть компании, которые вообще не платят дивиденды – это «Яндекс», Netflix, Amazon, Facebook. Средства, которые они могли бы направить на выплаты, компании используют для развития бизнеса и инвестиций в новые проекты. А потому инвестор может заработать только на росте ценных бумаг. Приобретая такие акции, люди знают, что не получат дивидендов, но все равно вкладываются, ведь верят в бизнес этих компаний.

Нельзя назвать постоянными и условия дивидендной политики. Периодичность и размер выплат меняются. Компания, регулярно платившая дивиденды, может прекратить делать это, если руководство решит, что средства лучше направить на новые проекты либо сохранить на покрытие возможных рисков. Наконец, компания, которая никогда не платила дивидендов, может начать их выплачивать.

Небольшой пример: в 2007 году российская золотодобывающая компания «Полюс» начала выплачивать дивиденды, в 2012 она заявила о прекращении выплат, но уже в 2017 восстановила их.

За сколько дней можно купить акции для получения дивидендов?

После покупки бумаг вы попадаете в реестр – перечень акционеров. Для получения дивидендных выплат важно купить акции до даты закрытия реестра, т. е. даты, когда компания утверждает держателей ценных бумаг и тех, кому будут отправлены выплаты в этом квартале (полугодии, году). Другое ее название – дата отсечки.

Важно! Вначале совет директоров решает, какими  будут выплаты, объявляет это, а уже потом назначает дату закрытия реестра.

Купить акции для дивидендов нужно как минимум за 2 дня до даты закрытия реестра, хотя лучше сделать это еще раньше, дабы не ошибиться. Если не успеете инвестировать деньги до даты отсечки, то выплату получите лишь в следующий раз.

Небольшой пример: в компании «Лукойл» реестр закрывается 5 июня, следовательно, акции нужно приобрести не позже 1 июня (учитываются выходные).

Сроки владения акциями для получения дивидендных выплат

Чтобы получить дивиденды, необходимо владеть бумагами на момент закрытия реестра. Затем в течение 25 рабочих дней выплата придет автоматически. Сразу после закрытия бумаги можно продать, но лучше все же продолжать их держать, а дивиденды потратить на покупку новых акций. Благодаря этому вы постепенно будете наращивать общий капитал, чтобы в будущем получать еще больше дивидендов.

Еще одна причина не продавать бумаги сразу – это так называемый дивидендный гэп. Данный термин обозначает падение акций на размер выплаты на следующий день после закрытия реестра. За несколько недель или месяцев цена может восстановиться.

Сколько можно заработать на дивидендах?

Все зависит от вложенной суммы и дивидендной доходности. Чем выше эта доходность, тем меньше нужно инвестировать для получения определенной суммы. Американские компании платят меньше, чем российские. В среднем, доходность по акциям США составляет 4%, а РФ – 8%.

Небольшой пример: в прошлом году дивиденды «Северстали» составили 80,13 руб. (7,96%) за акцию. Следовательно, если бы у вас было 10 акция, компания выплатила бы вам 801,30 руб. дивидендов.

У американской фармацевтической компании Pfizer дивиденды составляют 1,52 долл. или 4,15% за акцию. Получается, за 10 акций вы получили бы 15,2 долл. Но по факту в обоих случаях доходность меньше, так как с полученных дивидендов приходится уплачивать налог. По отечественным акциям это 13%, а по зарубежным – в зависимости от налоговой ставки той страны, где зарегистрирована компания.

Заметим, что даже при низкой дивидендной доходности Pfizer отдаст за 10 акций больше, чем «Северсталь», поскольку акции стоят больше.

Дивиденды по акциям «Сбербанка»

Компания выплачивает дивиденды раз в год. За последнее время самые большие выплаты были в 2020 и 2021 годах. В таблице ниже показаны даты и размеры выплат по акциям «Сбербанка».

Дивиденды по акциям «Газпрома»

Выплаты по акциям «Газпрома» также проводятся раз в год. Ниже вы можете увидеть историю выплат за последние 10 лет.

Как купить акции с дивидендами – инструкция с примерами

Торговля дивидендными акциями проводится на Московской и Санкт-Петербургской биржах. На первой можно купить российские акции, на второй – акции иностранных компаний. Инвестировать на биржу можно только через брокерскую компанию – профессионального посредника на фондовом рынке. Для начала торговли нужно открыть брокерский счет, куда будут поступать все дивиденды и где можно посмотреть все транзакции по сделкам.

Через брокера «Тинькофф Инвестиции» оформить брокерский счет и покупать акции можно дистанционно.

Шаг 1. Для начала заполните заявку на брокерский счет, его откроют в течение 2-3 дней.

Шаг 2. Удобнее использовать приложение «Тинькофф Инвестиции». Скачайте его, при первом входе введите номер телефона, который указывали при оформлении брокерского счета. Введите пароль, с помощью которого вы входите на сайт tinkoff.ru.

Шаг 3. После регистрации пополните свой брокерский счет с карты любого банка.

Шаг 4. Откройте вкладку «Что купить», выберите из каталога интересующие ценные бумаги.

Важно! Некоторые акции могут быть недоступными для покупки/продажи. Это может быть из-за того, что биржа в данный момент закрыта, или из-за того, что бумаги доступны лишь квалифицированным инвесторам.

Шаг 5. Просмотрите карточку выбранной акции. Максимально подробное описание выбранного фонда вы найдете во вкладке «Обзор».

Шаг 6. Нажмите «Купить», выберите тип покупки (по умолчанию стоит параметр «Лучшая цена).

Комиссия за сделку зависит от тарифа. Поменять действующий тариф можно в любой момент.

Шаг 7. Следите за ростом ценных бумаг во вкладке «Портфель».

В разделе «Аналитика» можно посмотреть детали портфеля: соотношение акций по типам, валюте и отраслям, долю каждой из бумаг.

Шаг 8. Для продажи выберите нужный актив, на открывшемся экране нажмите кнопку «Продать».

Шаг 9. Просмотреть информацию по дивидендным выплатам вы можете в карточке акции, во вкладке «Дивиденды».

Для просмотра детальной информации по произведенным выплатам в разделе «Портфель» нажмите кнопку «Операции».

Обратите внимание! Полученные дивиденды можно выводить на обычную банковскую карту.

Как узнать, когда и сколько платят дивиденды?

Помимо приложения, размер и дату выплаты можно посмотреть в личном кабинете «Тинькофф Инвестиции». В нем выберите нужную компанию и откройте вкладку «Дивиденды». Если дата выплаты уже объявлена компанией, то она будет указана в разделе «Ближайшие дивиденды». А если дата неизвестна, вы увидите лишь историю – можете ориентироваться на нее при выборе ценных бумаг.

Смотрите также: Как купить акции Xiaomi (1810) физическому лицу. Помимо того, вас может заинтересовать статья о том, какие иностранные акции лучше купить.

Видео – Как купить акции с дивидендами